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合规进度


合规进度

自2016年8月24日起,银监会官网先后正式对外公布《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》、《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》、《网络借贷资金存管业务指引》、《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》,这标志着网贷行业“1+3”制度框架基本搭建完成,初步形成了较为完善的制度政策体系,这也意味着网贷行业正式步入“监管”时代,对照“1+3”管理办法,易金智慧拉开了合规化运营的序幕。

自监管政策出台以来,易金智慧的态度是:积极、主动。作为新疆首家本土网贷平台,我们以积极的姿态主动拥抱监管,加快合规化建设。我们深知,合规运营既是平台存续和发展的基础,更是平台义不容辞的责任,合规之路,砥砺前行。

现将易金智慧运营部合规化建设进程公布如下:

2016年8月25日

《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》出台后,公司组织全员学习,并专门邀请法律顾问结合公司业务经营中的法律问题进行研究、讨论,主动进行对照检查,积极落实整改。

2016年9月

全员组织学习《互联网金融风险专项整治工作实施方案》、《P2P网络借贷风险专项整治工作实施方案》、《互联网金融、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组相关负责同志答记者问》,主动与自治区金融办,银监局接触沟通,结合文件规定及时与司法部门沟通,对主要工作进行自查自纠,进一步落实整改。

2016年11月

接受自治区银监局、高新区金融办现场核查,通过初步审查,并准备各类资料并提交相关部门;

主动参加自治区银监会网贷企业暂行办法沟通交流会。

2016年12月

为适应政策监管,贯彻落实网贷暂行办法,防范系统性金融风险,严格执行额度控制;积极接洽符合条件的银行业金融机构作为第三方资金存管机构。

2017年2月23日

学习《网络借贷资金存管业务指引》,配合完成与网贷之家的数据对接。

2017年5月18日

网站添加SSL数据加密证书,128位数据加密,安全性大大提升。

2017年6月

迎接华瑞银行来我司考察,我司积极配合提供相关资料。

2017年8月24日

与上海华瑞银行签订资金存管协议;

全员学习《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》。

2017年12月18日

组织全体员工认真学习并领会《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》》(网贷整治办函〔2017〕57号),制定网贷合规进度表。

2018年1月           

全员学习《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》,结合信批指引,披露2017年运营报告,并与华瑞银行召开座谈会。

2018年2月           

自2018年1月初新疆金融办、银监局、互联网信息办公室、通信管理局联合下发新金发(2017)27号文件《新疆维吾尔自治区网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则》以来,公司领导高度重视,成立了以董事长为首的业务整改领导小组,并组织全体员工特别是有关部门和主要负责人进行学习和讨论,严格对照检查,及时抓好整改。为使此项工作落到实处,切实抓出实效,明确了牵头部门,主抓领导和责任人,定出时间表,按日统计进度,及时信息沟通。

2018年3月9日

从乌鲁木齐公安局获得三级等保测评定级证明。

2018年3月19日

迎接由乌鲁木齐市金融办、高新区金融办等领导组成的网络借贷专项工作组对我司的初验检查。

2018年3月20日

针对3月19日乌鲁木齐市、高新区金融办在检查中提出的问题,公司领导积极响应,及时召开会议,落实整改措施,明确任务和责任人,限期进行整改,相关部门责任人每日汇报整改进度。

2018年3月23日

根据检查组要求,网站去除含“最”“预期”等宣传用语,将“投资”修改为“出借”;完成信息披露板块上线,网站页面增加风险提示。

2018年4月11日

为迎接4月16日乌鲁木齐市高新区金融办对我司的复验检查,公司特召开中高管会议,就备案整改进度进行汇总。

2018年4月16日

乌鲁木齐市高新区金融办来我公司进行回头看,对前期的整改落实情况进行复验,并于当日出具了现场验收事实认定书。

2018年4月16日

上线出借人风险测评问卷,并根据问卷评估结果对出借人进行分级管理,动态限额控制。

2018年4月17日

在4月16日乌鲁木齐市高新区金融办对网站建设、银行存管、信贷管理及风险防控方面的工作提出新要求,为尽快落实到位,公司及时召开了专门会议安排部署。

2018年4月19日

应高新区金融办要求,提交公司登记备案资料。

2018年4月26日

为进一步保障用户资金安全,与安心签公司达成合作,并开发对接电子签章系统,于2018年4月26日起正式启用出借人电子签章系统。第三方电子合同存证业务的使用,使出借人与平台处于信息对等的地位。在合同签订生效之后,其电子合同就会在安心签进行存档备案,并通过技术加密保障数据电文内容的安全。出借人可以在安心签官网进行电子合同的真伪验证,且每一份电子合同的法律效力都等同于纸质合同,以此保障出借人的权益。

2018年4月28日

根据检查组要求,继续去除含“最”“预期”“理财”等宣传用语,将“投资”修改为“出借”;易金智慧APP、微信端新增“信息披露专栏”进一步完善信息披露内容。

2018年5月3日

网站添加阿里云安骑士与云盾Web应用防火墙,实时感知和防御入侵事件,避免网站资产数据泄漏,保证网站的安全和可用性。

2018年5月7日

顺利通过“三级等保”测评,并取得等保报告,获得“80.76”分,信息安全已达非银行机构最高级别。

2018年5月31日

向银监局提交整改报告,积极了解政策动向。

2018年6月起       

为全面提高员工的整体素质,公司组织开展以《公司法》 《合同法》《担保法》为主要内容的培训,时长6个月,并成立学习小组,制定学习及考核计划,落实培训。

2018年7月22日

发布《2018年上半年运营报告》;

应高新区金融办要求,提交平台最新整改进度报告。

2018年8月12日

应高新区金融办要求,提交平台业务数据,做到数据准确,透明。

2018年8月21日

董事长带领中高管学习、解读《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》。

2018年8月28日

召开存管座谈会,推进存管上线事宜。

2018年8月30日

组织全员学习《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》,并制定整改计划。

2018年9月10日

按照《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》完成平台自查工作,并于2018年9月10日向金融办提交自查报告。

2018年9月13日

完善平台信息披露板块:增加2017年度审计报告;增加平台合规进度;我要出借页面,“网贷有风险,出借需谨慎”修改为“风险提示”;

新注册用户需签订《风险揭示书》、《资金来源合法承诺书》;向借款人告知乌鲁木齐市《网贷领域失信惩戒工作流程》等。

2018年9月18日

对即将迎接的合规检查相关资料召开内部审核会议,按照金融办提供的资料清单,逐条检查,确保资料完整性、真实性、合规性。

2018年9月18日

优化平台信息披露内容,合并披露内容,将运营数据分为“实时数据”与“运营报告”;更新法律法规内容,增加《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》、《关于开展P2P 网络借贷机构合规检查工作的通知》。

2018年9月18日

与内蒙古鄂托克前旗农村商业银行股份有限公司签订《网络借贷资金存管业务合作协议》,目前正在进行技术对接。

2018年9月20日

迎接市检查小组对我司的合规检查工作。

2018年9月21日

针对检查小组提出的整改事项,我司领导高度重视,先后在9月20日、9月21日组织各部门负责人召开专门会议,逐条讨论研究,分解整改任务,确定整改时间。

2018年9月29日

取消平台出借人折价转让功能、完善平台注册协议、借款协议内容。

2018年9月30日

在平台公告中披露已撮合未到期项目有关信息。


2018年10月1日

完善信息披露工作,自2018年10月1日起,安排专人上传每笔借款标的借款人资料。

2018年10月21日

应监管部门要求,在P2P网贷风险专项整治数据报送系统报送完成平台基本信息及运营数据。

2018年10月26日

针对2018年10月26日市金融办下发的《新疆网络借贷信息中介机构现场检查整改通知书》(乌金办整改[2018]16号),我司领导高度重视,安排专人对照整改要求,撰写书面整改报告及并准备相关材料。

2018年11月5日

安排高管参加地方金融人才千人培训。

2018年11月15日

因监管要求,向监管部门提交平台拟退出预案。

2018年11月23日

在平台网站及平台公告中宣传扫黑除恶法律法规。

2018年11月29日

前往中国人民银行乌鲁木齐中心支行领取反洗钱和反恐怖学习资料,并组织全员学习。

2018年12月13日

迎接自治区防范化解互联网金融行业风险维护金融和社会稳定领导小组办公室、新疆网贷整治办对我司的行政督察工作。

2018年12月17日

向高新区(新市区)财经办(金融办)提交行政督察事项整改报告。

2018年12月24日

平台发布银行存管系统上线时间及停服通知,旧平台将于2018年12月25日17:00起暂停服务,预计新系统上线开放时间为2019年1月2日。

2018年12月29日

银行存管系统正式上线,今后将由内蒙古鄂托克前旗农商银行负责我司资金存管业务。

2019年1月3日


接受完成金融办相关人员对银行存管系统的验收工作。


2019年1月25日


迎接自治区金融办、市金融办、银监局、律师事务所、会计事务所等有关部门对我司的第二次行政核查工作。


2019年1月26日


针对检查小组提出的整改事项,我司领导高度重视,于2019年1月26日组织召开专门会议研究讨论,重新学习一个办法


和三个指引,重点学习了108条,针对检查出的问题安排部署,分解任务,落实整改。


2019年2月14日


完善信息披露工作,自2019年2月14日起产生的新业务我司均严格按照《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指


引》中第九条(一)、(二)、(三)项相关规定执行,做到客观真实反映借款人信息。


2019年2月28日


向市金融办、高新区金融办提交行政核查专题整改报告。



2019年4月10日

积极响应监管规定,在P2P网贷机构实时数据接入平台完成注册,并联系技术方开发相关接口。

2019年4月24日

为便于客户查看平台运营信息,在2019年4月24日对信息披露页界面优化与调整,并增加贷后管理板块,便于出借客户掌控借款人的借款资金使用情况。

2019年4月29日

积极响应监管规定,填写申请加入国家互联网金融登记信息披露平台的相关资料,并提交自治区银保监局。

2019年5月

积极响应监管规定,对接技术方,开发接入“P2P网贷机构实时数据接入系统”的相关接口。

2019年6月26日

积极响应监管规定,经过1个半月的积极努力,平台于2019年6月26日正式接入“P2P网贷机构实时数据接入系统”,实时上报平台数据。

P2P网贷机构实时数据接入系统(即国家监管监测系统),由国家互联网应急中心负责建设和运营。通过让网贷机构对出借与借贷用户信息、散标信息、债权信息、债权状态、转让信息、承接转让、交易流水等全部运营数据的实时报送,进一步加强对网贷机构的动态监测和穿透式监管。

2019年8月22日

向高新区金融办提交2019年自查报告。


 

拥抱监管,稳健行远。感谢您对易金智慧的信任与支持。

 

 

(以上信息更新于2019年8月31日)

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